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其次，央行流动性的释放以及推动资金利率下行同样利于后期A股运行。为保持流动性的合理充裕，平抑资金波动，临近年末央行再度向市场释放资金，上周央行时隔近2个月后重启逆回购，累计净投放资金6000亿元，有效防范了年末资金紧张局面的出现。与此同时央行19日公告决定创设定向中期借贷便利（TMLF），以加大对小微企业、民营企业的金融支持力度，TMLF资金可使用三年，操作利率比（MLF）利率优惠15个基点。无论是逆回购的重启还是TMLF的设立，均体现了央行维护资金面稳定，降低企业融资成本的意图。对于资本市场而言，合理充裕的资金环境同样将对A股产生积极影响，利于沪深两市运行。

在销售模式上，公司针对大客户采用直销模式，针对中小企业和个人客户采用在线下单模式。定价模式分为线上线下两种，但不同销售模式或定价模式下的营业收入分别为多少招股书并未详细披露。与近1亿的翻译服务采购形成对比的是，同期传神语联的研发投入仅为5258.92万元。2016-2019年6月，公司研发投入占营业收入的比例分别为12.94%、11.45%、14.82%、14.62%。累计研发投入1.4亿元，累计研发投入占累计营业收入比重为 13.37%，研发投入比例低于同行业17.8%的比重平均数。

同日下午，微信公众号“多保鱼”发布题为“多保鱼获得保险经纪牌照，坚持合法合规经营”的文章，称其已获得由中国银保监会颁发的全国性保险经纪牌照，但随后又删除该文。根据官方介绍，多保鱼（即凡声科技）成立于2017年6月，2018年正式进军保险购买决策业务，多保鱼通过自媒体渠道，向用户提供多样化的保险教育、智能化的保险工具和个性化的1V1免费顾问咨询服务。

第二个领域是人工智能/AI。对于人工智能来讲，这个词很大，意义也很大，像我前面讲到的，一方面，各个国家不同的金融机构有不同的人工智能战略。我们在理解人工智能的同时选择了几个领域去进行一些小规模的实践，涉及到比较多的，第一个是自然语言处理。我们在做自然语言处理时有很多方面的应用，一方面作为交易所，我们有大量的文本需要审计，包含上市的文档前后的一致性以及这些文档、公告对于实际市场当中发生的事件是否能够有相互的匹配和对应。在这里面，如果花人工一个个看，效率相对比较低。人工智能自然语言的处理在这里面起到非常关键的作用，把非结构化的文本变成结构化的，能够把里面的实际财务数字从长篇大论当中有效提取出来，同时还可以做到前后的比对。对这样的文档的梳理有一些很细节的挑战，特别是包含表格的一些梳理，因为表格的行和行、列和列之间都有它的逻辑关系。同时还涉及到有边界表格、无边界表格、跨页表格等等一系列的问题需要处理。

本期嘉宾方心 |兴业研究信用分析师中国人民大学金融硕士，2018年加入兴业研究，目前主要负责地产、城投、机械设备等领域个体信用分析本期看点企业财务报表修饰方式主要包括盈余管理和债务美化。房企由于其报表利润结算相对销售的滞后性，相比于损益的增加，负债率美化同样是其财报管理的重要目标。具体方式主要表现为资产规模的增加、债务规模的隐藏。

是否加盟旭辉仍未确定。总裁袁春离开鸿坤似乎已经成为板上钉钉的事。第一财经获悉，袁春将于近期办好手续离职鸿坤，而其下家是否为所传言的旭辉，则未有定论。作为房地产行业较为有名的职业经理人，袁春职业生涯最高光时刻是在龙湖，其2010年加入龙湖，从龙湖杭州总经理开始，用了仅8年时间做到集团副总裁。业内对其评价是能力高、性格耿直。在服务龙湖近8年时间内，袁春见证了龙湖从百亿冲向千亿的全过程，但他选择在2017年12月1日宣布离职龙湖，去往北京一家小型房企鸿坤任总裁一职。